根據(jù)監(jiān)管部門(mén)制度和《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，我行在關(guān)聯(lián)交易管理工作中積極推進(jìn)關(guān)聯(lián)交易運(yùn)行機(jī)制精細(xì)化建設(shè)，確保關(guān)聯(lián)交易管理持續(xù)、有效、合規(guī)進(jìn)行，現(xiàn)將全年關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

• 基本情況

（一）關(guān)聯(lián)交易貸款情況
截至2024年12月末，我行資本凈額為11630.42萬(wàn)元，關(guān)聯(lián)交易貸款16筆，貸款余額596.42萬(wàn)元，占資本凈額的5.13%，其中最大單戶關(guān)聯(lián)交易余額為342.00萬(wàn)元，占資本凈額的2.94%；我行員工關(guān)聯(lián)交易貸款12筆，貸款余額為129.49萬(wàn)元，股東關(guān)聯(lián)交易貸款4筆，貸款余額466.93萬(wàn)元；一般關(guān)聯(lián)交易貸款13筆，貸款余額149.46萬(wàn)元，重大關(guān)聯(lián)交易貸款3筆，貸款余額446.96萬(wàn)元，無(wú)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移事項(xiàng)，全部關(guān)聯(lián)交易貸款余額未超過(guò)資本凈額的50%，單一關(guān)聯(lián)方交易總余額未超過(guò)我行資本凈額的10%。（見(jiàn)附件）
2024年，我行共產(chǎn)生關(guān)聯(lián)交易貸款77筆，發(fā)生金額238.88萬(wàn)元，均為一般關(guān)聯(lián)交易。我行2024年發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易已進(jìn)行備案并按季度向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)，對(duì)自查中已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已完成整改。
（二）重大關(guān)聯(lián)交易情況
2024年，我行沒(méi)有新發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易。
二、2024年工作開(kāi)展情況
（一）關(guān)聯(lián)交易管理情況
在關(guān)聯(lián)交易管理工作中，我行根據(jù)相關(guān)制度要求，對(duì)關(guān)聯(lián)交易情況按季度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行了匯報(bào)，依據(jù)本行主要股東、董事會(huì)和管理層成員變動(dòng)等情況，對(duì)關(guān)聯(lián)人員名單及時(shí)更新，并聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行了審計(jì)。
（二）強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息披露
嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易披露義務(wù)，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定和我行關(guān)聯(lián)交易管理辦法，在年度審計(jì)報(bào)告中匯總披露全年關(guān)聯(lián)交易總體情況，以切實(shí)保障我行股東和客戶對(duì)關(guān)聯(lián)交易的知情權(quán)，維護(hù)我行股東的整體利益。
三、工作中存在的問(wèn)題
經(jīng)我行自查，在我行關(guān)聯(lián)交易工作開(kāi)展中，存在制度更新不及時(shí)、制度不完善，我行將從2025年開(kāi)始，嚴(yán)格按照相關(guān)要求將完善關(guān)聯(lián)交易制度。
四、2025年工作計(jì)劃
1.加強(qiáng)審計(jì)工作的開(kāi)展，通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作的開(kāi)展，明確預(yù)防機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和糾錯(cuò)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部審計(jì)工作的科學(xué)化、制度化和規(guī)范化，由稽核審計(jì)部每年對(duì)關(guān)聯(lián)交易工作進(jìn)行一次全面審計(jì)。
2.做好重大關(guān)聯(lián)交易的審批流程，并按照規(guī)定報(bào)備監(jiān)管部門(mén)，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)管理制度及我行《黔西花都村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
3.強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易和關(guān)聯(lián)方動(dòng)態(tài)管理
細(xì)化關(guān)聯(lián)交易流程，強(qiáng)化前中后臺(tái)部門(mén)在關(guān)聯(lián)交易操作過(guò)程中的信息共享和協(xié)調(diào)合作，提高關(guān)聯(lián)交易管理效率和風(fēng)險(xiǎn)防控水平，繼續(xù)完善關(guān)聯(lián)方信息動(dòng)態(tài)更新機(jī)制，全面加強(qiáng)關(guān)聯(lián)方管理的主動(dòng)性與前瞻性，做到及時(shí)梳理和更新，關(guān)聯(lián)法人方面，在日常業(yè)務(wù)開(kāi)展中依據(jù)客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變化情況對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，確保關(guān)聯(lián)交易得到有效監(jiān)控。關(guān)聯(lián)自然人方面，依據(jù)本行主要股東、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層成員變動(dòng)等情況，及時(shí)更新關(guān)聯(lián)自然人名單。關(guān)聯(lián)方名單經(jīng)過(guò)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審核確認(rèn)后向全行發(fā)布，董事會(huì)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每季度對(duì)關(guān)聯(lián)人員名錄進(jìn)行審核，日常關(guān)聯(lián)交易人員名單有變動(dòng)應(yīng)由下設(shè)辦公室（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部）進(jìn)行更新。對(duì)股東關(guān)聯(lián)人、一致行動(dòng)人實(shí)行穿透式管理，防范股東關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。